Vermögen optimieren - Ruhestand gestalten

In jungen Jahren steht der Vermögensaufbau bei der Geldanlage im Vordergrund. Mit steigendem Lebensalter werden die Aspekte "Sicherheit" und "Verfügbarkeit" immer bedeutender. Kann ich bei Bedarf schnell über mein Geld verfügen? Wie sicher sind meine Geldanlagen in wirtschaftlich schwierigen Zeiten?

Mit gezielter Vorsorge Unabhängigkeit sichern

Persönliche Freiheit und Selbstverwirklichung erleben wir meistens in der Freizeit. Die Möglichkeiten der Gestaltung sind vielfältig, doch ein Wochenende ist dafür oft zu kurz. Auch der Urlaub ist immer viel zu schnell vorbei. Mit Eintritt in den Ruhestand ändert sich die Situation schlagartig: Alles was bisher zu kurz gekommen ist, kann nun nachgeholt werden.

Wie auch immer Sie Ihren dritten Lebensabschnitt planen, eins ist sicher: Der finanzielle Rahmen muss gegeben sein!

Vorsichtige Menschen beginnen frühzeitig mit der Planung ihres Ruhestands. Spontane Menschen lassen die Dinge des Lebens eher auf sich zukommen. Sie sagen sich: „Ich kann sowieso nicht alles beeinflussen.“ Stimmt – alles kann man nicht beeinflussen, aber für die finanzielle Unabhängigkeit kann man vorsorgen. Dabei ist Transparenz darüber, wie demografischer Wandel, Rentenreformen und Inflation auf die persönliche Situation wirken, eine wesentliche Voraussetzung.

Inflation kostet Kaufkraft – vor allem im Alter. Schon eine geringe jährliche Inflation lässt die persönlichen Ausgaben bereits in wenigen Jahren stark ansteigen. Im Berufsleben machte das Gehalt auch mal leistungsbezogene Sprünge und konnte fehlende Inflationsanpassungen ausgleichen. Im Ruhestand ist das Einkommen begrenzt. Zusätzlich haben die Reformen der Rentenversicherung sowie steuerliche Änderungen Auswirkungen auf die Höhe der Rentenzahlung in der Zukunft.

Wer die Rahmenbedingungen kennt und seine finanzielle Situation abschätzen kann, ist heute und in Zukunft handlungsfähiger. In einem Beratungsgespräch machen wir für Sie diese Rahmenbedingungen transparent. Wir zeigen Ihnen individuelle Möglichkeiten für Ihre finanzielle Unabhängigkeit auf.

Wir schaffen mit unseren starken Partnern Union Investment, R+V Versicherung und Bausparkasse Schwäbisch Hall Transparenz für Ihre finanzielle Unabhängig im Alter.